个人理财规划手册.ppt（充电学习）

保险传播

1）客户必须实现的目标和期望实现的目标
2）制定财务目标的原则  
       A：无论是何种目标，在制定时一定要具体化，并到的财务状态加以明确。
       B：将预留现金储备作为必须实现的财务目标来完成
       C：作为制定财务策划计划的基础，客户目标必须是可实现性，而且不同的计划之间当没有矛盾。     
       D： 一般而言，客户都有一个以上的目标，而且这些目标都无法 一次完成.
       E： 改进客户总体财务状况比仅仅为客户创造投资收益更重要。        
       F：短期目标、中期目标和长期目标要同时兼容，不可厚此薄彼。
       G：如果理财经理在进行理财规划时对客户的目标有所，必须 对 客户说明并在书面报告中指出,这样可避后的合作中出现纠纷。
综合上述，一个合理的财务目标体系应当具有以下几个特点：
      1）灵活性。
      2）可实现 性。
      3）明确性和可量化性。
      4）对不同的目标有不同的优先级别，同级别间没有矛盾。
      5）目标可 以通过制定和执行一定的行动方案来实现。


下载：

个人理财规划手册.ppt (117 KB, 下载次数: 14)

2009-4-14 08:14 上传

点击文件名下载附件