于理财经理团队的一点小小个人看法

保险传播

曾经也是理财队伍出来的，虽然没从事管理工作，但是也身临其境的经历过。理财队伍的前身是银行保险售后服务部的理财经理团队，应该是河南地区做的比较不错，开始在全国推广。比如长沙专门称为理财中心。
01.理财经理要做到名副其实。
众所周知，我们所服务的客户来源银行的客户，尤其是一些大的客户，他们在银行内部的专业理财经理服务下其金融产品的专业程度不比我们低。所以个人认为理财经理队伍在建设初期应该注重各种综合理财知识的补充。利用早会时间进行学习。当然前提是让伙伴意识到危机感。
02.展业技能缺失。
银保售后的特殊性加上很多团队构成为年轻一代高文凭毕业生为主。相对个保这个主流渠道来说，理财经理们的展业技能相对薄弱，尤其是在客户服务过程中遇见了同业的销售高手时就更为不知所措。所以加强与个险精英的观摩、交流、学习。不间断请个险伙伴来分享技能也是非常重要的一块。
03.团队建设方面。
值得借鉴的是长沙理财中心的增员工作，08年离职前理财中心新调任过来也是个险出身的经理。在了解了整个团队框架后开始了专门的大增员活动。完善了团队基础的建设。
04.各个阶段方案制定要完善。
不同阶段部门的推动方案制定要跟得上。能在一定程度上激励督促伙伴们的展业热情。


说一些题外的话，目前我们最大的竞争对手  平安在利用其优势打造综合理财师。而且随着各家公司高起点高素质的人才不断加入。理财经理的定位让人深思。


未从事过管理，以上拙见，如有不好的地方请补充。